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28 févr. 2012 08h00 HE

Conseil BMO du jour sur la retraite : Sachez choisir un conseiller financier

MONTRÉAL, QUEBEC--(Marketwire - 28 fév. 2012) - Alors qu'approche la date limite du 29 février pour cotiser à un régime enregistré d'épargne-retraite (REER), et dans le cadre de son engagement continu en vue de favoriser la littératie financière, BMO Groupe financier proposera des conseils quotidiens sur la retraite tout au long du mois de février. Ces conseils sont tirés du nouveau livre de Tina Di Vito, chef de l'Institut Info-retraite BMO, intitulé 52 Ways To Wreck Your Retirement…And How To Rescue It.

Conseil numéro 51 :

Choisissez un conseiller financier professionnel pour vous aider à atteindre vos objectifs d'épargne de retraite

Il faut beaucoup de connaissances financières et de temps pour élaborer un plan de retraite intégré complet. Si vous croyez avoir les deux, vous saurez probablement vous tirer d'affaire tout seul. Si, par contre, vous avez besoin de conseils professionnels en matière de planification et de placements, voici une liste de questions à poser à un conseiller avant de décider de retenir ses services :

  • En quoi consiste votre stratégie de planification de la retraite?
  • Quel est votre domaine de spécialisation?
  • Quelles certifications ou licences détenez-vous?
  • Travaillez-vous avec d'autres spécialistes - planificateurs de succession, fiscalistes, avocats?
  • Comment êtes-vous rémunéré?
  • Décrivez-moi votre clientèle - combien de clients avez-vous?
  • Comment avez-vous constitué votre clientèle?
  • À quelle fréquence rencontrez-vous vos clients en personne?
  • Comment et à quelle fréquence communiquez-vous avec vos clients?
  • Quelle est votre philosophie d'investissement?

Si vous cherchez un conseiller, demandez à vos parents et amis comment ils ont déniché le leur et s'ils vous le recommanderaient. Vous pouvez aussi communiquer avec votre banque ou avec l'organisation professionnelle qui régit le type d'experts financiers que vous cherchez pour demander une liste de membres qui ont pignon sur rue dans votre région.

Pour de plus amples renseignements au sujet de la retraite, consultez notre site, à l'adresse www.bmo.com/retraite.

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