Equifax Canada
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07 déc. 2016 06h00 HE

Equifax Canada : De manière générale, l'endettement des consommateurs grimpe à l'échelle nationale et des taux de retard plus élevés sont rapportés dans les régions productrices de pétrole

TORONTO, ONTARIO--(Marketwired - 7 déc. 2016) - (NYSE:EFX) - Selon le Rapport national des tendances du crédit à la consommation du T3 2016 d'Equifax Canada, le taux national des retards à plus de 90 jours et l'endettement moyen des Canadiens et des Canadiennes a augmenté ce trimestre comparativement à la même période en 2015.

En effet, l'endettement moyen a augmenté de 3,6 pour cent pour atteindre 22 081 $, alors que les taux de défaillance ont augmenté de 1,05 pour cent pour atteindre 1,14 pour cent, ce qui est largement attribuable aux provinces productrices de pétrole dans l'Ouest canadien et à Terre-Neuve. Dans l'ensemble, il n'y a pas eu de changement dans les taux de défaillance depuis le trimestre précédent.

Comparativement à il y a un an, la plus forte hausse des taux de défaillance au pays a été enregistrée en Alberta, en Saskatchewan et à Terre-Neuve, où le taux des retards ont tendance à être plus élevés.

« Ce que nous observons dans l'Ouest canadien et à Terre-Neuve serait plus préoccupant si les gens des provinces fortement touchés par l'effondrement du pétrole accumulaient des piles de dettes, ce qu'ils ne font pas, surtout en Alberta et en Saskatchewan. Au même moment, l'Ontario et le Québec font preuve de stabilité et affichent des comportements de remboursement responsables. » indique Regina Malina, directrice principale des Aperçus de décision à Equifax Canada. « En moyenne, les Canadiens et les Canadiennes de partout au pays gèrent leurs dettes avec sagesse, la majorité d'entre eux remboursent leurs cartes de crédit au complet tous les mois et ce ne sont que quelques-uns qui ne font que les paiements minimaux. Nous les encourageons à continuer de respecter leur budget alors que nous approchons du magasinage des fêtes. »

L'endettement à la consommation total (excluant les hypothèques) reste en hausse en partie, accentué par les faibles taux d'intérêt. Au T3 de 2016, les consommateurs du Canada devaient 1 702 billion de dollars, comparé à 1 666 billion de dollars au T2 de 2016 et à 1 587 billion de dollars un an auparavant. Sur la base de la classification des dettes, les secteurs de l'automobile et des prêts à tempérament affichent de sérieuses hausses de 7,8 pour cent et de 7,7 pour cent respectivement, en glissement annuel.

« La majorité des consommateurs sont en fait à réduire leur endettement, mais ceux qui l'augmentent toujours ajoutent en moyenne de plus importantes sommes et suffisantes pour augmenter les niveaux totaux. » explique Madame Malina. « Le fait est que les gens qui ne peuvent se le permettre achètent plus de voitures, dépensent plus pour leur hébergement et empruntent plus des institutions financières. Entre temps, les Canadiens et les Canadiennes plus âgés ont affiché les plus importantes hausses dans leur endettement moyen mais continuent d'avoir le moins de problèmes en faisant leurs paiements à temps.

Analyse par âge - Dettes (excluant les hypothèques) et taux de défaillance

Âge Endettement moyen
(T3 2016)
Endettement moyen
Changement en glissement
annuel
(T3 2016 VS T3 2015)
Taux de défaillance
(T3 2016)
Taux de défaillance
(T3 2015)
18-25 8 343 $ 2,3 % 1,41 % 1.41%
26-35 17 064 $ 2,9 % 1,45 % 1.45%
36-45 26 697 $ 2,0 % 1,21 % 1.21%
46-55 32 594 $ 3,6 % 0,93 % 0.93%
56-65 27 840 $ 3,5 % 0,83 % 0.83%
65+ 15 238 $ 8,3 % 0,92 % 0.92%
Canada 22 081 $ 3,6 % 1,05 % 1.05%

Analyse des villes majeures - Dettes (excluant les hypothèques) et taux de défaillance

Endettement moyen
(T3 2016)
Endettement moyen
Changement en glissement
annuel
(T3 2016 VS T3 2015)
Taux de défaillance
(T3 2016)
Taux de défaillance
(T3 2015)
Calgary 28 810 $ 1,6 % 1,15 % 1.15%
Edmonton 26 889 $ 1,8 % 1,41 % 1.41%
Halifax 23 568 $ 3,0 % 1,48 % 1.48%
Montréal 17 206 $ 3,7 % 1,29 % 1.29%
Ottawa 21 478 $ 3,4 % 0,99 % 0.99%
Toronto 20 721 $ 4,8 % 1,26 % 1.26%
Vancouver 24 445 $ 4,5 % 0,81 % 0.81%
St. John's 24 992 $ 3,2 % 1,19 % 1.19%
Fort McMurray 37 768 $ 2,9 % 1,60 % 1.60%

Analyse par province - Dettes (excluant les hypothèques) et taux de défaillance

Endettement moyen
(T3 2016)
Endettement moyen
Changement en glissement
annuel
(T3 2016 VS T3 2015)
Taux de défaillance
(T3 2016)
Taux de défaillance
T3 2015)
Ontario 21 794 $ 4,4 % 1,04 % 1.04%
Québec 18 714 $ 4,1 % 1,04 % 1.04%
Nouvelle-Écosse 22 208 $ 4,1 % 1,54 % 1.54%
Nouveau-Brunswick 22 823 $ 4,8 % 1,61 % 1.61%
Î.-P.-É. 22 110 $ 5,0 % 1,37 % 1.37%
Terre-Neuve 23 363 $ 4,5 % 1,06 % 1.06%
Région de l'Est 22 650 $ 4,5 % 1,44 % 1.44%
Alberta 27 956 $ 1,7 % 1,03 % 1.03%
Manitoba 18 355 $ 3,1 % 1,05 % 1.05%
Saskatchewan 24 574 $ 3,8 % 1,00 % 1.00%
Colombie-Britannique 23 597 $ 2,5 % 0,96 % 0.96%
Région de l'Ouest 24 728 $ 2,3 % 1,00 % 1.00%
Canada 22 081 $ 3,6 % 1,05 % 1.05%

Les données de ce rapport, y compris les scores, sont tirées d'Equifax Canada, le référentiel de la majorité des opérations de crédit qui se déroulent au Canada. Il y a plus de 25 millions de dossiers à la consommation uniques à Equifax. Les volumes d'opérations pour les données sont évalués à 105 millions par mois.

À propos d'Equifax

Equifax favorise l'avenir financier des personnes et des entreprises partout dans le monde. En utilisant la force combinée des données uniques fiables, de la technologie et des analyses novatrices, Equifax est passée de simple société de crédit à la consommation à un important fournisseur d'aperçus et de connaissances qui aident les clients à prendre des décisions éclairées. La société structure, assimile et analyse les données de plus de 820 millions de consommateurs et de plus de 91 millions d'entreprises dans le monde et ses bases de données comprennent les données d'employés fournies par plus de 6 600 employeurs.

Equifax, dont le siège social est à Atlanta en Géorgie a des investissements ou des exploitations dans 21 pays en Amérique du Nord, en Amérique centrale, en Amérique du Sud, en Europe et dans la région Asie-Pacifique. Elle est membre de l'indice Standard & Poor's (S&P) 500®. Les actions ordinaires de l'entreprise se négocient à la Bourse de New York sous le symbole EFX. Equifax compte quelque 9 400 employés à travers le monde.

Parmi ses accomplissements notables, l'entreprise a été classée 13e sur la liste de l'American Banker FinTech Forward (2015); nommée fournisseur technologique supérieur sur la liste des 100 de FinTech (2004-2015); nommée une des lauréates du InformationWeek Elite 100 (2014-2015); reconnue comme étant l'un des 20 meilleurs employeurs par l'Atlanta Journal Constitution (2013-2015); nommée une des entreprises les plus admirées dans le monde par Fortune (2011-2015); nommée comme étant l'une des 100 entreprises les plus innovantes dans le monde par Forbes (2015). Pour plus d'information, visitez www.equifax.com.

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