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BMO Banque de Montreal



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18 févr. 2013 13h21 HE

Guide-Experts BMO Épargne et planification de la retraite

- Des experts de BMO sont à la disposition des médias pendant la campagne REER.

- Veuillez communiquer avec Valérie Doucet, par téléphone au (514) 877-8224 ou par courriel : valerie.doucet@bmo.com.

MONTRÉAL, QUÉBEC--(Marketwire - 18 fév. 2013) - Vous avez un texte à écrire au sujet des REER? Il vous faut du contexte, une citation, une explication ou une perspective locale?

BMO dispose de certains des meilleurs experts au pays en matière de finances personnelles et de planification de la retraite. Ceux-ci sont à votre disposition pour vous offrir éclaircissements et commentaires sur une vaste gamme de sujets. En voici quelques exemples :

  • Qu'est-ce qui préoccupe les investisseurs?

  • Qu'y a-t-il de différent cette année, par rapport à l'année dernière?

  • Quelles sont les nouveautés pour 2013 en matière d'investissement?

  • Fonds d'investissement : quelles sont les tendances actuelles?

  • Les fonds négociés en bourse sont-ils pour tout le monde?

  • Stratégies de placement et stratégies fiscales pour tous les âges et pour tous les revenus

  • Conseils sur la fiscalité des investissements et sur la façon de conserver une plus grande partie de son argent

  • Planification de la retraite et élaboration d'une stratégie de retraite

  • S'y retrouver parmi une kyrielle d'options : REER, REEE, REEI, CELI, etc.

  • Stratégies et outils pour épargner davantage et protéger vos placements.

Notre équipe de porte-parole auprès des médias comprend les personnes suivantes :

Serge Pépin : Vice-président, Stratégie de placement, BMO Gestion mondiale d'actifs

M. Pépin est membre de l'équipe Actions canadiennes fondamentales de BMO Gestion mondiale d'actifs, ainsi que du comité responsable de la répartition de l'actif, qui s'occupe notamment de la sélection, de la surveillance, du rendement et de l'évaluation des risques des différents produits de placement et de leur place dans un portefeuille de REER, et des stratégies d'ensemble sur les portefeuilles.

Domaines d'expertise :

  • Comment s'y retrouver malgré les fluctuations du marché
  • Les stratégies de placement à l'intention des Canadiens
  • Les fonds d'investissement
  • La gestion du risque

Léon Jackson : Vice-président, Fonds BMO

Basé à Montréal, M. Jackson, dirige l'équipe de ventes pour l'Est du Canada pour la famille de fonds BMO. Il rencontre fréquemment les différents gestionnaires de portefeuilles et il travaille étroitement avec les différents intervenants de la BMO qu'ils soient des concepteurs de FNBs, des distributeurs de produits structurés (CPG progressifs et Étape Plus) ou les administrateurs du programme REEI.

Domaines d'expertise :

  • Fonds BMO Guardian et Fonds d'investissement BMO
  • Fonds négociés en bourse BMO
  • CPG progressifs
  • Fonds Étape Plus
  • Régime Enregistré Épargne Invalidité
  • Prêts investissements
  • Stratégies de placement

Alain Desbiens : Vice-président, Ventes régionales FINB

Basé à Montréal, M. Desbiens dirige l'équipe de ventes pour l'Est du Canada pour la famille de fonds indiciels négociés en bourse. Il rencontre fréquemment les différents gestionnaires de portefeuilles et il travaille étroitement avec les différents intervenants de la BMO, notamment les gestionnaires des Fonds Guardian et BMO Investissement Inc.

Domaines d'expertise :

  • L'intégration des FINB dans un portefeuille de placements
  • La montée des FINB
  • L' industrie des produits financiers
  • Les tendances en investissement

Marlena Pospiech : Directrice principale, Stratégie de planification du patrimoine, Institut BMO de la gestion de patrimoine, BMO Groupe financier

Mme Pospiech joue un rôle de premier plan au sein de l'Institut BMO de la gestion de patrimoine, offrant des conseils inspirant aux particuliers et à leurs familles, tout en les aidant à élaborer des stratégies de préparation à la retraite et de planification du patrimoine. Mme Pospiech possède près de 20 ans d'expérience en gestion de patrimoine, ainsi que des compétences diversifiées dans les domaines de la fiscalité, des fiducies, des successions, des enjeux pour les non-résidents, ainsi que de la planification de la retraite.

Domaines d'expertise :

  • La planification de retraite et l'élaboration d'une stratégie de retraite
  • Les différences entre REER et CELI, et quel produit choisir
  • Les répercussions financières du célibat au moment de la retraite
  • Les différences d'approche face à la retraite entre hommes et femmes
  • L'impôt des particuliers, les fiducies, la planification successorale et la planification financière

Alfred Wehbe : Directeur régional des ventes, BMO Ligne d'action

M. Wehbe s'occupe de la stratégie d'ensemble et des activités de BMO Ligne d'action pour le Québec et les provinces de l'Atlantique. BMO Ligne d'action est considérée comme la plus importante firme de courtage en ligne au Canada. M. Wehbe a la responsabilité de faire de la vision de BMO Ligne d'action une réalité, soit d'offrir une expérience en ligne de premier plan, en permettant de façon proactive aux clients de réussir sur le plan financier.

Domaines d'expertise :

  • L'industrie du courtage en ligne
  • Les tendances dans le domaine de l'investissement en ligne
  • Les femmes et l'investissement
  • Comprendre votre client
  • Le service dans un monde en ligne

Jeffery Lusher : CFA, CTM, CIM Vice-président & Directeur régional, Gestion de placements, BMO Banque privée Harris

À titre de professionnel en investissements, M. Lusher supervise 11 gestionnaires de portefeuille et 2,5 $ milliards d'actifs gérés pour les comptes discrétionnaires des clients de la banque privée au Québec. Dans le cadre de ses fonctions, M. Lusher travaille avec l'équipe de direction régionale dans la prestation et la coordination d'un modèle d'affaires unique qui favorise la collaboration étroite entre les professionnels de la Banque privée pour le bénéfice de ses clients.

Domaines d'expertise :

  • La conjoncture économique et les tendances des marchés financiers.
  • L'industrie de la gestion de fortunes.
  • La planification fiscale, financière et successorale des particuliers.

Joël Carrier : Directeur, planification fiscale et successorale, BMO Banque privée Harris

M. Carrier conseille les clients de BMO Banque privée Harris en matière de planification fiscale et successorale. Il est fréquemment appelé à intervenir avec les clients sur des sujets comme l'impôt des particuliers et des sociétés, la planification fiscale des dirigeants d'entreprise, les fiducies et la mise en place de planification en prévision du décès.

Domaines d'expertise :

  • Planification fiscale
  • L'imposition des particuliers et des sociétés
  • Planification successorale

Mario Rigante : Vice-président, Service aux Entreprises, BMO Banque de Montréal

M. Rigante dirige l'équipe de Services aux entreprises de BMO dans la grande région de Montréal.

Domaines d'expertise :

  • Les défis rencontrés par les propriétaires de PME lors de la planification de la retraite
  • Le profil des entrepreneurs et leur niveau de confiance en cette saison des REER
  • L'impact de la situation économique sur les entrepreneurs investisseurs

François Martel : Directeur des Ventes, Produits de placement - Sud-Est du Québec, BMO Banque de Montréal

M. Martel supervise l'utilisation des produits de placement et des services connexes en établissant l'orientation et les paramètres de l'équipe régionale des planificateurs financiers. Il s'assure également d'un environnement favorisant le service à la clientèle, ainsi que la vente-conseil axée sur les besoins. Contribuant à l'essor de la gestion de patrimoine pour le Sud-Est du Québec, M. Martel mise sur des stratégies régionales, avec ses collègues, qui affectent tous les marchés locaux à travers les multiples points de service de BMO.

Domaines d'expertise :

  • Les stratégies de placement
  • La planification financière
  • La fiscalité des particuliers

Jamal Khalil : Directeur des Ventes, Produits de placement, BMO Banque de Montréal

M. Khalil supervise l'utilisation des produits de placement et des services connexes en établissant l'orientation et les paramètres de l'équipe des planificateurs financiers. Il s'assure également d'un environnement favorisant le service à la clientèle, ainsi que la vente-conseil axée sur les besoins.

Domaines d'expertise :

  • Stratégie et gestion de portefeuille
  • Planification de la retraite

Hélène Boileau : Planificatrice financière et spécialiste en stratégies de retraite, BMO Banque de Montréal

Mme Boileau est une professionnelle des finances personnelles, qui peut analyser les aspects stimulants et complexes de la situation financière du client et élaborer un plan d'action personnalisé. En tant que planificatrice financière, elle exerce un rôle-conseil et fait une analyse pointue de tous les aspects qui entrent dans une saine gestion des finances personnelles.

Domaines d'expertise :

  • Stratégies et outils pour épargner davantage et protéger vos placements
  • Planification de la retraite
  • Établissement d'un budget et des objectifs d'épargne
  • Mise en place et formation pour les comptes de courtage à escompte

Martin Lafontaine : Planificateur financier et spécialiste en stratégies de retraite, BMO Banque de Montréal

M. Lafontaine est planificateur financier chez BMO Banque de Montréal. Dans le cadre de ses fonctions, il offre un soutien au client de BMO pour la planification financière personnelle. Il gère les investissements des clients et les informe des tendances des marchés.

Domaines d'expertise :

  • La planification de retraite et l'élaboration d'une stratégie de retraite
  • Les stratégies de placement (REER, REEE, REEI, FERR, FRV, CRI, CÉLI )
  • Les fonds d'investissement
  • Plan de pension, FRV et CRI (Québec) conversion et rente temporaire.

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