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06 nov. 2013 06h00 HE

Les FNB ont un rôle important à jouer dans la croissance de l'épargne en vue de la retraite, selon un rapport de l'Institut Info-Patrimoine de BMO

- Seulement un cinquième des investisseurs canadiens s'y connaissent en FNB

- Cependant, soixante pour cent seraient prêts à ajouter des FNB à leur portefeuille de placement après en avoir appris les avantages

MONTRÉAL, QUÉBEC--(Marketwired - 6 nov. 2013) - Selon un rapport spécial publié aujourd'hui par l'Institut Info-Patrimoine de BMO, les fonds négociables en bourse (FNB) représentent l'une des meilleures options de placement lorsque vient le temps de décider quel type de produit ajouter à un portefeuille d'épargne en vue de la retraite.

Bien que d'après les conclusions du rapport, la demande pour les FNB soit en croissance partout dans le monde, ceux-ci demeurent l'un des véhicules de placement parmi les moins bien compris par les Canadiens. Ainsi :

  • seulement 19 pour cent des investisseurs canadiens disent s'y connaître en FNB, comparativement aux produits de placement traditionnels tels que les CPG (58 pour cent) et les fonds d'investissement (55 pour cent);
  • cependant, une fois que les avantages des FNB leur ont été expliqués, 60 pour cent des Canadiens admettent qu'ils seraient prêts à les ajouter à leur portefeuille de placement.

« Les fonds négociables en bourse n'existent que depuis une vingtaine d'années, alors il est parfaitement compréhensible que les Canadiens soient encore en train d'apprendre à les connaître », a expliqué Jean Richard, vice-président, Groupe de gestion du patrimoine, BMO Nesbitt Burns. « Du fait de leurs nombreux avantages, les FNB représente un excellent choix, non seulement dans un portefeuille général, mais en particulier dans un portefeuille d'épargne en vue de la retraite. »

Selon M. Richard, des études précédentes de BMO indiquent que les Canadiens se demandent avec inquiétude s'ils auront suffisamment d'argent pour leur retraite. Par conséquent, il est essentiel de mettre en place un plan financier comprenant un volet pour la retraite, et de se doter d'un portefeuille contenant une variété de produits de placement, qui tienne compte de la tolérance au risque de l'investisseur, de la durée pendant laquelle il souhaite conserver ses placements et de ses besoins en liquidité.

Pourquoi choisir les FNB?

Le rapport énumère les principaux avantages qu'offrent les FNB, incluant :

  • l'accès à un panier de titres diversifiés pouvant comprendre des actions, des obligations ou des marchandises;
  • des frais de gestion peu élevés;
  • l'achat et la vente faciles, car les FNB sont négociés comme des actions à la bourse;
  • la transparence des positions, afin que les investisseurs puissent toujours voir ce qu'ils possèdent;
  • une approche ciblée en matière de placement : au-delà du marché général, les FNB sont aussi associés à des régions, à des marchés, à des secteurs ou à des thèmes particuliers;
  • une efficience fiscale résultant d'un faible taux de rotation du portefeuille.

Le rapport explique de quelle façon les investisseurs canadiens peuvent profiter des FNB pour obtenir le maximum de leur portefeuille, aujourd'hui et au moment de la retraite :

Répartition de l'actif : les FNB offrent un accès à faible coût aux indices, permettant une exposition aux catégories d'actifs désirées, ce qui se traduit par une répartition de l'actif appropriée.

Multiples catégories d'actifs : les FNB comprennent toutes les catégories d'actifs, ils couvrent les marchés internationaux et ils offrent une exposition à tous les secteurs du marché, permettant aux investisseurs de bâtir un portefeuille de placement solidement diversifié avec seulement quelques FNB, le tout à faible coût.

Rééquilibrage : puisque les FNB viennent sous forme de panier de titres diversifiés pouvant comprendre des actions, des obligations ou des marchandises, le fait de pouvoir gérer un groupe d'avoirs en une seule et même transaction simplifie le processus de rééquilibrage du portefeuille, réduit les risques et augmente le rendement.

Diversification : les FNB peuvent jouer un rôle de premier plan dans la diversification du portefeuille. Par exemple, le FNB BMO obligations de sociétés à moyen terme (un FNB axé sur les titres à revenu fixe) détient plus de 120 obligations de sociétés, de sorte que le risque est bien diversifié.

Report d'impôt : les solutions à faible coût que sont les fonds de catégorie de société contenant des FNB permettent aux investisseurs de passer d'un portefeuille à l'autre sans aucune répercussion fiscale, jusqu'à ce qu'ils décident de retirer leur argent du fonds .

À propos de l'Institut Info-Patrimoine BMO

L'Institut Info-Patrimoine BMO offre de l'information et propose des stratégies relatives à la planification du patrimoine et aux décisions financières afin de mieux vous préparer à un avenir financier en toute confiance. L'équipe de professionnels en planification de patrimoine de l'Institut possède des connaissances approfondies de tous les aspects de la planification du patrimoine, notamment de la retraite, de la succession, des impôts et des assurances.

Pour une version complète du rapport, n'hésitez pas à consulter notre site, à l'adresse suivante : www.bmo.com/institutinfopatrimoine.

À propos de BMO Groupe financier

Fondé en 1817 sous le nom de Banque de Montréal, BMO Groupe financier est une société nord-américaine de services financiers hautement diversifiés. Fort d'un actif de 549 milliards de dollars au 31 juillet 2013 et d'un effectif de plus de 46 000 employés, BMO Groupe financier offre une vaste gamme de produits et de solutions dans les domaines des services bancaires de détail, de gestion de patrimoine et de banque d'affaires et de services aux sociétés.

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