TORONTO, ONTARIO--(Marketwired - 26 mai 2016) - De manière globale, les taux d'endettement et de défaillance au Canada connaissent des changements similaires à ceux que nous avons observés au cours des derniers trimestres, selon le rapport national sur les tendances du crédit à la consommation du premier trimestre de 2016 établi par Equifax Canada. Toutefois, la tendance n'est pas uniforme dans chaque région. Le comportement des consommateurs au niveau individuel montre que la majorité de la population évite d'accroître leur dette. En effet, et comparativement au trimestre précédent, on constate chez la majorité des consommateurs une diminution globale des emprunts autres qu'hypothécaires, particulièrement les soldes sur les cartes de crédit.
| % des clients | Produits d'emprunts autres qu'hypothécaires | Cartes de crédit |
| Augmentation de la dette | 31 % | 37 % |
| Stable | 8 % | 5 % |
| Diminution de la dette | 60 % | 57 % |
| Sans antécédents de crédit | 1 % | 1 % |
| Total | 100 % | 100 % |
La dette à la consommation totale est toujours en hausse. Au premier trimestre de 2016, les dettes des consommateurs canadiens s'élèvent à 1 618,1 milliards de dollars, comparativement à 1 621,5 milliards de dollars au quatrième trimestre de 2015 et à 1 544,4 milliards de dollars l'année précédente, soit une baisse de 0,21 % et une augmentation de 4,78 %, respectivement.
En ce qui concerne les catégories de dettes, les secteurs de prêts à tempérament et de prêts automobiles affichent des hausses considérables en glissement annuel de 7,7 % et de 5,9 %, respectivement.
« Bien que la plupart des consommateurs réduisent leurs dépenses, en partie à cause des dépenses saisonnières, de nombreux consommateurs continuent d'augmenter leurs créances, » précise Regina Malina, directrice principale, Idées décisionnelles à Equifax Canada. « La dette globale continue d'augmenter annuellement; néanmoins, il faut examiner de près des sous-groupes précis pour avoir une image complète de la situation. »
Les Canadiennes et les Canadiens ont changé considérablement leurs habitudes de paiement par carte de crédit, dans la mesure où la majorité d'entre eux règlent la plupart de leurs soldes sur carte de crédit chaque mois selon les nouvelles données générées par Dimensions de paiementsMD, une nouvelle solution de la gamme de produits Dimensions d'EquifaxMD. Cette solution offre une perspective plus détaillée sur la façon dont les Canadiennes et les Canadiens gèrent leur dette et peut aider les clients d'Equifax à prendre des décisions plus intelligentes et orientées sur les résultats.
« Les taux de défaillance sont faibles et la plupart des consommateurs mettent un frein à leur dette, » ajoute Malina. « Cela est particulièrement vrai dans l'ouest du Canada. Les consommateurs ajustent dans une certaine mesure leurs finances et font des choix judicieux fondés sur leur propre situation. »
La dette totale et la capacité de s'acquitter des obligations mensuelles diffèrent selon les régions :
http://media3.marketwire.com/docs/1056516_1f.pdf
Analyse des villes principales - Taux d'endettement (à l'exclusion des emprunts hypothécaires) et de défaillance
| Dette moyenne | Variation du taux de défaillance en glissement annuel (T1 2016 par rapport au T1 2015) |
|
| Calgary | 28 332 $ | 23,1 % |
| Edmonton | 26 418 $ | 35,2 % |
| Halifax | 23 125 $ | 1,1 % |
| Montréal | 16 857 $ | -1,4 % |
| Ottawa | 20 943 $ | -0,6 % |
| Toronto | 20 036 $ | -4,1 % |
| Vancouver | 23 711 $ | -7,5 % |
| St. John's | 24 300 $ | 19,1 % |
Analyse par province - Taux d'endettement (à l'exclusion des emprunts hypothécaires) et de défaillance
| Dette moyenne | Variation du taux de défaillance en glissement annuel (T1 2016 par rapport au T1 2015) |
|
| Ontario | 21 167 $ | -4,1 % |
| Québec | 18 182 $ | -1,6 % |
| Nouvelle-Écosse | 21 696 $ | 0,0 % |
| Nouveau-Brunswick | 22 091 $ | -2,7 % |
| Î.-P.-É. | 21 546 $ | 2,7 % |
| Terre-Neuve | 22 657 $ | 14,6 % |
| Région de l'est | 22 024 $ | 1,5 % |
| Alberta | 27 473 $ | 35,9 % |
| Manitoba | 17 867 $ | 11,7 % |
| Saskatchewan | 23 885 $ | 19,0 % |
| Colombie-Britannique | 23 177 $ | -3,1 % |
| Région de l'ouest | 24 259 $ | 15,6 % |
| Canada | 21 526 $ | 3,2 % |
Les données dans ce rapport, y compris les scores, sont obtenues d'Equifax Canada, le répertoire qui conserve la majorité des opérations de crédit ayant lieu au Canada. Il existe plus de 25 millions de dossiers de crédit à la consommation uniques. Les volumes de transactions pour les données sont estimés à 105 millions par mois. Les renseignements fournis dans ce rapport ont été rajustés, afin d'assurer que les données trimestrielles reflètent les résultats au dernier mois de chaque trimestre.
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À propos d'Equifax
Equifax solidifie l'avenir financier des personnes et des organisations dans le monde entier. Grâce à la puissance des données fiables uniques, de la technologie et de produits d'analyse innovants, Equifax est passée d'une entreprise de crédit à la consommation à un grand fournisseur de réflexions analytiques et de connaissances qui permettent aux clients de prendre des décisions éclairées. L'entreprise structure, assimile et analyse les données de plus de 800 millions de consommateurs et plus de 88 millions d'entreprises dans le monde entier et ses bases de données comprennent les données d'employés fournies par plus de 5 000 millions employeurs.
Equifax, dont le siège social est à Atlanta en Géorgie, a des investissements ou des exploitations dans 24 pays en Amérique du Nord, en Amérique centrale, en Amérique du Sud, en Europe et dans la région Asie-Pacifique. Elle est membre de l'indice Standard & Poor's (S&P) 500®. Les actions ordinaires de l'entreprise se négocient à la Bourse de New York sous le symbole EFX. Equifax compte quelque 9 200 employés partout dans le monde.
Parmi les réalisations notables, notons les suivantes : l'entreprise a été classée 13e sur la liste de l'American Banker FinTech Forward (2015); nommée fournisseur technologique supérieur sur la liste des 100 de FinTech (2004-2015); nommée une des lauréates du InformationWeek Elite 100 (2014-2015); reconnue comme étant l'un des 20 meilleurs employeurs par l'Atlanta Journal Constitution (2013-2015); nommée une des entreprises les plus admirées dans le monde par Fortune (2011-2015); nommée comme étant l'une des 100 entreprises les plus innovantes dans le monde par Forbes (2015). Pour obtenir de plus amples renseignements, allez au www.equifax.com.
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